- W 2024 roku do grona klientów XTB dołączyła rekordowa liczba 498,4 tys. nowych inwestorów, co oznacza wzrost o 59,8% r/r. Na koniec 2024 r. XTB miało 1,36 mln klientów.
- Liczba aktywnych klientów wzrosła do rekordowego poziomu 658,5 tys. (+61,2% r/r) wobec 408,5 tys. na koniec 2023 roku.
- Skonsolidowane przychody wzrosły o 15,8% r/r do 1,87 mld zł wobec 1,62 mld zł na koniec 2023 roku.
- Zysk netto wzrósł do 859,4 mln zł wobec 791,2 mln zł przed rokiem (+8,6% r/r) przy rosnących, zgodnie z zapowiedziami kosztach operacyjnych, które wyniosły 883,5 mln zł (wobec 694,2 mln zł na koniec 2023 r.)
- W 2024 roku XTB wprowadziło do oferty rekordową liczbę nowych produktów przyspieszając swoją transformację w superaplikację inwestycyjną dla osób, które chcą efektywnie zarządzać swoimi finansami, zarówno aktywnie jak i pasywnie.
W 2024 roku, XTB konsekwentnie realizowało strategię wzrostu na wszystkich rynkach działalności, wykorzystując rosnące zainteresowanie inwestowaniem, spowodowane niskimi stopami procentowymi i utrzymującą się wysoką inflacją. Potencjał marketingowy i technologiczny XTB pozwolił spółce na angażowanie się w popularyzację wiedzy finansowej oraz dostarczanie użytkownikom nowoczesnych narzędzi do inwestowania, które umożliwiają łatwe zarządzanie portfelem i realizowanie transakcji w czasie rzeczywistym na smartfonie czy komputerze. Wszystko to przyczyniło się do wypracowania przez XTB rekordowych poziomów skonsolidowanych przychodów (1,87 mld zł, +15,8% r/r), zysku netto (859,4 mln zł, +8,6% r/r) przy zwiększonych wydatkach na marketing oraz rosnących kosztach zatrudnienia związanych z rozwojem własnej technologii.
Analizując strukturę przychodów pod kątem klas instrumentów, w 2024 roku największy udział (48%) miały CFD oparte na towarach, co jest konsekwencją dużej dochodowości na instrumentach opartych na notowaniach cen złota, gazu ziemnego czy kakao. Drugą najbardziej dochodową klasą aktywów były CFD oparte na indeksach, których udział w strukturze przychodów wyniósł 33,3% wobec 47,8% w 2023 roku. W tej kategorii najbardziej dochodowymi instrumentami były CFD oparte o amerykańskie indeksy US 100 oraz US 500, a także niemiecki DAX. Z kolei 14,6% przychodów stanowiły instrumenty CFD oparte o waluty, wśród których najbardziej dochodowe były instrumenty oparte o kryptowalutę bitcoin oraz parę walutową USDJPY. Spadek liczby transakcji na instrumentach CFD wyrażony lotach (-7,5% r/r), został skompensowany wzrostem rentowności lota do poziomu 299 zł (wobec 239 zł w 2023 r.)
W 2024 r. klienci XTB bardziej aktywnie inwestowali w akcje i fundusze ETF, a obrót tymi instrumentami wzrósł o 138% r/r do 3,1 mld USD. W strukturze przychodów XTB, akcje i ETF stanowią już 4,1%, podczas gdy na koniec 2023 roku udział ten wynosił 2,2%. Na rynkach UE już blisko 80% pierwszych transakcji nowych klientów XTB to właśnie transakcje na akcjach, funduszach ETF oraz opartych o ten instrument Planach Inwestycyjnych. Klienci XTB coraz chętniej korzystają również z oferty oprocentowania wolnych środków, co odzwierciedla dynamiczny wzrost depozytów netto, które na koniec 2024 roku wyniosły 8,61 mld zł i były wyższe o 127% względem analogicznego okresu rok wcześniej.
2024 rok był dla XTB pod wieloma względami rekordowy. Najbardziej cieszy mnie skokowy wzrost liczby nowych klientów, w tym w szczególności aktywnych inwestorów, które są fundamentem dalszego rozwoju XTB w kolejnych latach. Pozyskanie blisko pół miliona nowych inwestorów oznacza, że coraz bogatsza oferta produktowa w połączeniu z efektywnymi działaniami marketingowymi pozwalają nam docierać do jeszcze szerszego grona nowych klientów. Blisko 80% z nich zaczyna od inwestycji w akcje i ETFy, zatem są to osoby, które zostaną z nami na dłużej jako posiadacze Planów Inwestycyjnych czy produktów emerytalnych – komentuje Omar Arnaout, prezes zarządu XTB.
Rekordowy wzrost liczby klientów i ich aktywności inwestycyjnej
W 2024 roku, XTB pozyskało 498,4 tys. nowych klientów (+59,8% r/r), czyli znacząco powyżej kwartalnego celu zakładającego przyrost o 65-90 tys. klientów. Na koniec 2024 roku z platformy inwestycyjnej i aplikacji mobilnej XTB korzystało łącznie 1,36 mln klientów w porównaniu z 897 tys. na koniec 2023 roku. Z kolei w dniach 1- 29 stycznia 2025 r. do grona klientów XTB dołączyło kolejne 70,7 tys. nowych inwestorów. Skokowo wzrosła również liczba aktywnych klientów, osiągając rekordowy poziom 658,5 tys. na koniec 2024 r. w porównaniu z 408,5 tys. rok wcześniej.
W 2025 roku, celem Zarządu jest pozyskiwanie średnio 150-210 tys. nowych klientów kwartalnie.
Plany produktowe i dalsza ekspansja zagraniczna
W 2024 roku XTB dodało do swojej oferty rekordową liczbę nowych produktów. Nowości pojawiły się zarówno w segmencie inwestowania długoterminowego (funkcja autoinwestowania w Planach Inwestycyjnych, konta IKE w Polsce oraz ISA w Wielkiej Brytanii), jak i codziennego zarządzania finansami i płatności – wraz z uruchomieniem wymiany walut do celów inwestycyjnych, a także wirtualnego portfela i karty wielowalutowej. Znacząco wzrosło również bezpieczeństwo kont klientów dzięki wprowadzeniu dwuskładnikowego uwierzytelniania (2FA) oraz komfort użytkowania aplikacji wraz z uruchomieniem nowego widoku portfela, który gromadzi najważniejsze informacje o transakcjach i posiadanych produktach w jednym miejscu.
W 2025 roku XTB planuje nadal wzbogacać swoją ofertę dla każdego inwestora, który chce efektywnie zarządzać swoimi środkami, zarówno aktywnie jak i pasywnie. W związku z tym pojawią się nowe produkty w segmencie inwestowania długoterminowego – jak konto IKZE w Polsce oraz PEA we Francji. XTB będzie nadal rozwijać usługę eWallet, która zapewnia natychmiastowy dostęp do środków, łącząc inwestowanie z wygodnymi płatnościami. W ostatnich dniach, usługa została uruchomiona w Polsce, a w sumie korzystają z niej już klienci XTB w dziewięciu krajach w Europie.
W segmencie produktów dla aktywnych inwestorów, XTB planuje dodanie do oferty opcji. Wstępne analizy oraz związane z tym prace przygotowawcze są już prowadzone. W związku z potencjałem związanym z inwestowaniem w kryptowaluty, XTB planuje również dodanie tego instrumentu do swojej oferty i prowadzi również prace przygotowawcze w tym zakresie. Spółka planuje dodanie obu tych produktów do swojej oferty jeszcze w 2025 roku, jednak realizacja planu produktowego jest uzależniona od czynników zewnętrznych, w tym współpracy z dostawcami, uzyskania niezbędnych zgód regulacyjnych czy uchwalenia ustawy o kryptoaktywach.
W 2025 roku XTB będzie kontynuować prace związane z przygotowaniem do pozyskania licencji i rozpoczęciem działalności w Brazylii, gdzie proces pozyskiwania licencji może zakończyć się w 2025 roku. Zgodnie z wcześniejszymi zapowiedziami, w pierwszej połowie 2025 roku planowane jest z kolei rozpoczęcie działalności operacyjnej w Indonezji.
Nasze plany produktowe to odpowiedź na dynamiczne zmiany w świecie finansów i potrzeby inwestorów. Stale rozwijamy aplikację XTB, by oferować użytkownikom najbardziej funkcjonalną i kompleksową platformę do zarządzania finansami. Nowe rozwiązania zbliżają nas do pozycji europejskiego lidera. Rozszerzenie oferty i jej konkurencyjność otwierają nam także drogę do dalszej ekspansji na rynkach z dużym potencjałem rozwoju biznesu, takich jak Bliski Wschód, Ameryka Łacińska czy Indonezja – podsumowuje Omar Arnaout.